Dana yang paling berjaya gagal mengalahkan pasaran.
Pengajian seperti analisis 2009 yang dijalankan oleh Morningstar secara konsisten mendapati bahawa majoriti dana bersama yang diuruskan gagal mengatasi dana indeks mudah. Dalam sesetengah kes, dana yang berjaya mengendalikan jauh lebih teruk, semua semasa mengenakan yuran yang jauh lebih tinggi daripada dana indeks yang boleh dibandingkan. Sekiranya anda mempertimbangkan pelaburan dalam dana yang dikendalikan, adalah mustahak untuk memeriksa prestasinya terhadap indeks penanda aras.
Minta satu salinan prospektus untuk setiap dana bersama yang dikendalikan yang anda mahu analisa. Prospektus menyenaraikan prestasi dana dalam beberapa tempoh masa yang berbeza. Dokumen ini juga menyenaraikan prestasi indeks yang relevan, menjadikannya mudah untuk membandingkan hasilnya.
Bandingkan prestasi dana bersama yang dikendalikan dan indeks Standard dan Poin 500 untuk tempoh masa yang paling terkini. Prospektus menyenaraikan prestasi selama tiga bulan, enam bulan dan dua belas bulan yang lalu. Bandingkan bagaimana dana telah dilakukan berbanding dengan indeks yang tidak dikendalikan.
Cari tempoh masa di mana indeks turun, dan bandingkan prestasi dana terurus dalam tempoh masa yang sama. Sekiranya anda memilih dana yang diuruskan, anda ingin mencari salah satu yang secara konsisten mengatasi indeks, baik di pasaran dan di bawah. Sumbangan dana bersama sering kali cuba memasuki pasaran dengan mengubah persentase stok yang mereka simpan dalam jangkaan keadaan pasaran yang berubah-ubah. Dana yang dapat menghindar pasaran beruang dan naik apabila pasaran saham tangki akan bernilai.
Periksa perbelanjaan dana dan bandingkan dengan indeks. Menurut laman web Motley Fool, sesetengah dana indeks dikenakan sedikit sebanyak 0.18, berbanding lebih daripada satu peratus untuk banyak dana yang diuruskan. Ambil perbezaan ini dalam perbelanjaan apabila membandingkan prestasi dana terurus dan indeks.
Perkara yang anda perlukan
- Prospek dana bersama
