Jika anda sedang menimbangkan kerjaya dalam industri perkhidmatan kewangan, anda mungkin dikehendaki untuk mendapatkan satu atau lebih lesen sekuriti sebelum anda dapat meminta untuk perniagaan. Dua lesen biasa, Siri 6 dan 63, membenarkan wakil berdaftar untuk menjual beberapa jenis sekuriti dan produk pelaburan. Peperiksaan pelesenan ini dahulunya ditadbir oleh Persatuan Peniaga Sekuriti Kebangsaan, atau NASD. Bagaimanapun, kerana penggabungan 2007, mereka kini dikawal oleh Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Industri Kewangan atau FINRA.
Lesen 6 Siri
Jika anda berminat untuk menjadi berlesen sebagai wakil syarikat pelaburan yang terhad, anda mesti mengambil dan lulus Peperiksaan Kelayakan Perwakilan Produk Kontrak Syarikat / Variabel Kontrak Terbatas, yang lazimnya dirujuk sebagai peperiksaan Siri 6. Peperiksaan pelesenan ini menguji pengetahuan anda tentang Akta Syarikat Pelaburan 1940, pelbagai jenis sekuriti dan kontrak berubah dan keupayaan anda untuk memenuhi keperluan pelanggan dengan produk pelaburan yang paling sesuai. Markah lulus pada peperiksaan ini membenarkan anda menjual menu pilihan pelaburan terhad termasuk anuiti, dana bersama dan premium insurans.
Keperluan Ujian 6 Siri
Sebelum anda boleh mengikuti peperiksaan pelesenan Siri 6, anda mesti lulus cek latar belakang jenayah dan ditaja oleh organisasi pengawalseliaan sendiri seperti Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa atau perniagaan yang merupakan ahli FINRA yang mengambil bahagian. Peperiksaan ini terdiri daripada soalan pelbagai pilihan 100 yang perlu anda selesaikan dalam masa 135. Untuk lulus dan menjadi wakil berlesen, anda mesti menjawab sekurang-kurangnya 70 peratus daripada soalan dengan betul.
Lesen 63 Siri
Sebagai tambahan kepada lesen Seri 6, anda juga mesti lulus Peperiksaan Undang-undang Negeri Seragam Sekuriti Seragam, atau peperiksaan pelesenan Siri 63 yang dicipta oleh Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara dan ditadbir oleh FINRA. Sebaik sahaja anda berjaya melengkapkan peperiksaan ini, anda diberi kuasa untuk menjual sekuriti dan menjalankan urus niaga perniagaan di negeri di mana permohonan anda apa yang diserahkan.
Keperluan Ujian 63 Siri
Peperiksaan 63 Siri direka untuk menguji pengetahuan anda mengenai undang-undang dan peraturan yang berlaku di negara tempat anda berniat menjalankan perniagaan. Peperiksaan ditadbir dalam format pelbagai pilihan dan terdiri daripada soalan 65, lima daripadanya adalah soalan ujian dan tidak akan dikira ke arah prestasi keseluruhan anda. Untuk menerima skor lulus, anda mesti menjawab dengan betul sekurang-kurangnya soalan 43.
