Penasihat kewangan bekerja dengan pelanggan untuk menentukan produk mana yang paling bermanfaat.
Walaupun terdapat sedikit peraturan mengenai penasihat kewangan, ada peraturan yang cukup besar mengenai tugas-tugas yang paling melakukan penasihat keuangan. Anda akan memerlukan insurans, pensijilan dan lesen berganda untuk menjual kebanyakan sekuriti dan dasar insurans, memasarkan diri anda kepada majikan dan mendapatkan rasa hormat terhadap pelanggan anda. Lesen ini tidak mempunyai keperluan pendidikan kolej, walaupun ijazah sarjana muda dengan kursus utama utama, kecil atau luas dalam perniagaan atau kewangan sangat membantu.
Lesen Sekuriti
Anda memperoleh lesen jualan sekuriti utama Kanada dengan melengkapkan Kursus Sekuriti Kanada. Kursus ini dan peperiksaan yang diperlukan ditadbirkan oleh Institut Sekuriti Kanada. Kursus ini memerlukan 135 untuk jam pengajian 200 dan meliputi topik mengenai pelbagai instrumen kewangan Kanada, peraturan, analisis fundamental dan pengurusan portfolio. Terdapat dua peperiksaan yang perlu anda lengkapkan dengan skor sekurang-kurangnya 60 sebelum menerima sijil penyempurnaan anda. Peperiksaan ini mengandungi soalan pelbagai pilihan 100, dan anda akan mempunyai dua jam untuk menyelesaikan setiap peperiksaan. Kebanyakan pelajar mengambil peperiksaan di pusat ujian berasaskan komputer di seluruh Kanada. Sebaik sahaja anda melengkapkan peperiksaan, anda boleh menjual stok, bon dan dana bersama. Penjualan derivatif dan komoditi memerlukan pelesenan khusus.
Insurans
Anda mesti melengkapkan program Kelayakan Lesen Hidup untuk menjual insurans hayat. Sejumlah syarikat dan organisasi insurans swasta menyediakan program ini di seluruh Kanada. Setelah program ini selesai, anda mesti mendaftar dengan lembaga insurans daerah. Keperluan berbeza, tetapi biasanya anda mesti ditaja oleh pembekal insurans sepanjang peringkat awal kerjaya anda. Keperluan pendaftaran atau pemberian lesen untuk jenis insurans lain berbeza mengikut wilayah dan mungkin termasuk penajaan oleh penyedia insurans dan lulus peperiksaan pelesenan.
Pensijilan
Penasihat kewangan biasanya mendapatkan pensijilan sebagai Perancang Kewangan Bersertifikat dari Majlis Piawaian Perancangan Kewangan. Walaupun ia tidak diperlukan, perakuan Perancang Kewangan yang Disahkan adalah pensijilan piawai industri yang secara signifikan meningkatkan daya beli dan pengaruh anda. Proses ini melibatkan beberapa langkah dan memerlukan masa empat hingga lima tahun untuk diselesaikan. Calon mesti melengkapkan kursus pendidikan kurikulum teras yang diluluskan FPSC, lulus peperiksaan awal dan mendaftar dengan FPSC. Selepas bekerja selama satu tahun, calon mesti melengkapkan kursus batu tulis, mengambil peperiksaan akhir dan bekerja selama tiga tahun lagi sebelum mencapai pensijilan penuh.
Kesilapan dan Ketiadaan Insurans
Insurans kesilapan dan peninggalan diperlukan bagi sesiapa yang menjual insurans hayat dan mana-mana penasihat kewangan yang menjual produk tersebut. Ini adalah jenis insurans liabiliti profesional, sama seperti insurans penyelewengan untuk doktor, yang melindungi anda dalam hal tindakan undang-undang yang disebabkan oleh kelakuan profesional anda. Keperluan mengenai jumlah liputan tepat berbeza mengikut wilayah, tetapi, sebagai contoh, seseorang yang menjual insurans hayat di Ontario mesti mempunyai liputan sekurang-kurangnya $ 1 juta untuk satu insiden, agregat $ 2 juta dan liputan tambahan untuk tindakan penipuan.
