Bandingkan pilihan dana bersama anda pada carta prestasi sebelum melabur.
Dana bersama menggabungkan deposit daripada banyak pelabur untuk membeli sekuriti seperti saham atau bon. Ini menawarkan manfaat pengurusan dana profesional dan keupayaan untuk membeli sekuriti yang mungkin tidak tersedia kepada pelabur kecil. Kekurangan utama termasuk yuran pengurusan dan kekurangan kawalan ke atas komponen dana. Saham dana bersama tidak didagangkan di pasaran sekunder, jadi anda mesti membeli dan menjual saham anda secara langsung dari dana atau melalui broker. Dana dikumpulkan mengikut kategori berdasarkan tumpuan portfolio pelaburan mereka, seperti dana bon, dana indeks saham atau dana teknologi.
fungsi
Carta prestasi reksa dana menunjukkan pendapatan dana dalam jangka masa tertentu. Anda boleh mencari carta prestasi interaktif di tapak penyelidikan pelaburan seperti NASDAQ.com dan Fidelity.com. Kebanyakan laman web membolehkan anda memilih beberapa dana untuk membandingkan prestasi mereka pada carta yang sama.
Tempoh masa
Bergantung pada tapak penyelidikan yang anda gunakan, anda biasanya boleh memilih tempoh masa yang berbeza untuk menunjukkan prestasi jangka panjang dana. Anda juga boleh memaparkan keuntungan atau kehilangan peratusan angka di bahagian bawah carta. Ini biasanya dipecahkan oleh tarikh utama, seperti satu bulan, enam bulan, satu tahun dan lima tahun. Bulan atau tahun ditunjukkan pada paksi x carta prestasi. Bingkai masa yang lebih lama akan memberi anda garis yang lebih rata pada carta.
prestasi
Paksi carta-carta memaparkan prestasi dana sepanjang julat tarikh tertentu. Bergantung pada tapak, prestasi boleh diukur dengan harga saham atau berapa banyak pelaburan yang akan menghasilkan jumlah dolar tertentu. Sebagai contoh, jika anda melabur $ 1,000 ke dalam dana dengan pulangan 15%, akaun anda akan bernilai $ 1,150 selepas satu tahun. Carta ini membolehkan anda dengan cepat melihat trend prestasi semasa garis naik atau jatuh.
Tips
Anda akan mendapati maklumat yang lebih tepat dan perbandingan jika anda memilih tempoh masa yang lebih panjang. Sebagai contoh, data lima tahun lebih menunjukkan prestasi khas dana daripada sampel satu bulan. Pilih kumpulan dana yang sama pada satu masa untuk mendapatkan perbandingan yang paling tepat. Sebagai contoh, membandingkan dana bon terhadap dana antarabangsa mungkin tidak memberikan gambaran lengkap mengenai risiko dan ganjaran yang terlibat dengan setiap pilihan pelaburan. Perbandingan antara dana yang dilancarkan pada tahun-tahun yang berbeza juga mungkin tidak berguna seperti membandingkan dana yang sama umur sejak dana lama mempunyai lebih banyak masa untuk pelaburannya matang.
