Ia tidak terlalu awal untuk mula menjimatkan ke arah persaraan. Semakin cepat anda mula menyimpan, lebih banyak masa wang anda berkembang. Anuiti anu tetap adalah sumber pendapatan yang dijamin oleh sebuah syarikat insurans untuk jangka masa tertentu. Anda melabur wang dan syarikat insurans membayar kadar faedah yang ditetapkan pada prinsipal. Menggerakkan anuiti anda menjadi amanah membolehkan anda menentukan aset yang pergi ke benefisiari anda. Satu amanah juga digunakan untuk mengurangkan cukai pendapatan, mengelakkan probet, aset perisai daripada pemiutang, dan meminimumkan cukai harta tanah.
Hubungi syarikat insurans yang mengeluarkan anuiti anda. Apabila anda meletakkan aset dalam amanah, kepercayaan menjadi pemilik. Jelaskan niat anda dan minta borang yang diperlukan untuk menukar pemilikan. Borang ini biasanya dipanggil Permintaan Tukar Kontrak Anuiti.
Selesaikan kertas kerja. Anda perlu memberikan maklumat yang sedia ada, termasuk nombor kontrak anuitas, nama pemilik anuiti semasa dan maklumat hubungan.
Pilih "Perubahan Kepunyaan" sebagai jenis perubahan yang anda buat. Sesetengah syarikat insurans akan meminta anda mengemas kini benefisiari juga apabila menukar pemilikan anuiti.
Namakan amanah sebagai pemilik baru. Senaraikan nombor pengenalan cukai amanah sebagai nombor pengenalan pembayar cukai baru dan bukannya nombor Jaminan Sosial anda
Tandatangani borang dan serahkan kepada syarikat insurans, bersama dengan salinan dokumen amanah anda.
