Semak pulangan anda untuk kekal di landasan.
Apabila anda memiliki dana bersama, anda akan menerima laporan tahunan setiap tahun yang memperlihatkan prestasi dana dalam bulan 12 sebelumnya. Semua dana bersama juga menyenaraikan angka prestasi mereka dalam prospektus, yang dalam banyak kes terdapat dalam talian. Jika anda adalah pemegang akaun dengan akses dalam talian, anda boleh log masuk ke akaun anda, periksa prestasi dana dan hitung pulangan pelaburan anda sendiri.
Tinjau penyata dana bersama yang anda terima pada awal tahun. Perhatikan nilai aset bersih dana.
Semak penyata dana bersama terkini yang anda terima. Semak nilai aset bersih semasa dana.
Tolak nilai aset bersih pada awal tahun dari nilai aset bersih pada akhir tahun. Sebagai contoh, jika dana bersama anda mempunyai NAV $ 19.00 sesaham pada awal tahun dan ia mempunyai NAV $ 20.00 sekarang, ia mendapat $ 1.00 sepanjang tahun.
Tambah sebarang pengagihan yang dibayar sepanjang tahun. Pengagihan ini ditunjukkan pada penyata bulanan anda. Tambahkan pengedaran tersebut kepada angka yang anda dikira dalam langkah 3.
Bahagikan angka yang anda peroleh dalam langkah 4 dengan nilai aset bersih pada awal tahun. Inilah jumlah pulangan dana bersama anda.
Perkara yang anda perlukan
- Kenyataan dana bersama
- Kalkulator
