Percaya penyelidikan padat lebih daripada perasaan usah apabila memilih dana bersama.
Dengan begitu banyak dana bersama di pasaran, anda memerlukan satu cara untuk menyempitkan pilihan anda. Dengan membuat senarai semak perkara untuk melihat tentang dana bersama, anda boleh memberi tumpuan kepada orang-orang yang paling sesuai dengan keperluan anda. Sebaik sahaja anda menggunakan kebiasaan menggunakan senarai semak, anda boleh memohon kepada mana-mana dana bersama untuk pelaburan masa depan anda.
Baca Prospektus
Perkara pertama yang perlu anda lakukan dengan mana-mana dana adalah membaca prospektus. Setiap dana bersama mempunyai prospektus. Ini adalah dokumen yang mengandungi butir-butir tentang apa yang dilaburkan oleh dana serta objektif, yuran dan prestasi pengurusan masa lalu. Anda boleh memuat turun prospektus secara percuma dari laman web dana bersama. Setiap dana diperlukan untuk menghantar prospektus kepada anda apabila anda melabur, tetapi sudah terlambat. Anda perlu membacanya sebelum anda melabur.
Semak Beban dan Bayaran
Caj dana untuk perkhidmatan mereka. Sesetengah akan mengenakan bayaran kepada anda di depan apabila anda melabur, sementara yang lain mempunyai caj penjualan tertunda yang dikenakan apabila anda menjual saham anda. Semua dana bersama mengenakan yuran pengurusan, yang pergi kepada pengurus wang dan membayar kos operasi lain. Maklumat ini terkandung dalam prospektus. Tulis semua yuran untuk setiap dana yang anda cari.
Menilai Prestasi yang lalu
Anda boleh melihat seberapa baik reksa dana telah dilakukan dengan pergi ke laman web kewangan seperti Yahoo Finance atau Google Finance. Setiap dana bersama mempunyai simbol, yang anda akan dapati dalam prospektus. Ini biasanya singkatan yang mewakili nama dana. Masukkan simbol ke dalam medan "Dapatkan Petikan" dan anda akan dibawa ke halaman yang menunjukkan harga saham semasa dana serta carta. Laman-laman web ini juga menawarkan ringkasan prestasi dana lebih dari satu hingga tahun 10. Sebagai contoh, anda boleh membaca bahawa dana telah membuat 7 peratus setahun secara purata. Perhatikan bahawa prestasi lalu tidak menunjukkan seberapa baik dana akan dilakukan pada masa akan datang. Ia hanya panduan kasar untuk anda.
Menganalisis Holdings
Prospek akan memberitahu anda apakah dana yang dilaburkan. Misalnya, jika dana saham, anda akan melihat senarai semua saham yang dimiliki oleh dana. Sekiranya ia merupakan dana bon, anda akan melihat senarai bon kerajaan dan korporat yang dibeli oleh dana. Laman kewangan menyenaraikan pegangan 10 teratas untuk setiap dana. Pastikan dana melabur dalam jenis keselamatan yang anda mahu terlibat. Dana boleh membeli dan menjual sekuriti berdasarkan kehendak, jadi pegangan terkini mungkin tidak sama dengan senarai dalam prospektus atau senarai di laman web kewangan.
Memahami Objektif
Setiap dana mempunyai objektif pelaburan. Sebagai contoh, ada yang melabur untuk menghasilkan pendapatan menerusi dividen atau pembayaran faedah bon. Orang lain melabur untuk pertumbuhan dengan membeli stok yang mereka fikir akan naik nilai. Masih yang lain mungkin menggunakan pendekatan gabungan dan melabur untuk pertumbuhan dan pendapatan. Di sinilah anda boleh mengecilkan bidang ini dengan benar. Tentukan apa tujuan anda dan minta dana yang objektifnya sama.
Semak Tempoh Pengurus Dana
Pengurus dana adalah pusat dana bersama. Ini adalah orang yang membuat keputusan membeli dan menjual dana bersama. Prospektus akan memberitahu anda berapa lama pengurus itu telah berada di tempatnya. Seorang pengurus yang mempunyai tempoh yang panjang mungkin telah membuat kerja dengan baik. Seorang pengurus baru mungkin belum diuji lagi. Sekiranya prospektus berusia dua atau dua tahun, semak laman kewangan anda untuk mengetahui sama ada ada berita tentang dana bersama mengenai pengurus baru. Terpulang kepada anda untuk menentukan betapa pentingnya faktor ini kepada anda, tetapi pengurus dengan rekod jangka panjang dapat memberikan kestabilan yang paling.
