Dana bersama menyediakan kepelbagaian segera kerana ia mewakili pemilikan dalam banyak syarikat yang berbeza. Tetapi hanya membeli satu dana bersama mungkin tidak menyediakan kepelbagaian yang cukup untuk portfolio anda. Setiap dana bersama memberi tumpuan kepada bahagian pasaran tertentu, dan mempelbagaikan pelbagai sektor di pasaran dapat melindungi anda sekiranya terjadi kemerosotan. Membina portfolio bersama dana bermakna melihat keperluan anda dan memilih dana yang paling sesuai dengan keperluan tersebut.
Minta laporan tahunan untuk setiap dana bersama yang telah anda miliki. Anda harus menerima laporan tahunan dari dana secara automatik. Jika anda tidak, hubungi syarikat dana untuk meminta satu.
Semak senarai saham yang dipegang oleh setiap dana bersama. Jika anda mempunyai lebih daripada satu dana bersama, anda mungkin mendapati bahawa dua atau lebih dana memiliki banyak stok yang sama. Ini mengurangkan tahap kepelbagaian anda dengan menduplikasi apa yang anda miliki.
Semak semula sektor dana bersama yang anda miliki. Jika anda memiliki sebahagian besar dana stok yang besar, pertimbangkan untuk menambah topi kecil berkualiti dan modal saham pertengahan juga. Anda juga boleh membeli dana indeks pasaran saham untuk mendapatkan kepelbagaian selanjutnya. Jenis dana ini membeli semua stok di pasaran AS, termasuk topi kecil, pertengahan cap dan stok topi besar.
Hubungi beberapa syarikat dana bersama dan minta prospektus untuk dana indeks antarabangsa mereka dan menguruskan dana antarabangsa. Mempelbagaikan wang anda di peringkat antarabangsa boleh menjadi langkah pintar, memandangkan pasaran antarabangsa sering meningkat apabila pasaran domestik jatuh.
Hitung peruntukan aset anda dengan menambah semua wang yang anda perlu melabur dan jumlah wang yang anda miliki dalam saham, bon dan pelaburan pendapatan tetap. Pertimbangkan sejauh mana anda ingin melabur dalam setiap kategori dan kemudian cari dana bersama yang melabur dalam jenis aset itu. Sebagai contoh, anda boleh memilih dana bersama bon dan dana pasaran wang untuk mempelbagaikan pegangan anda dan mengurangkan pendedahan anda ke pasaran saham.
Perkara yang anda perlukan
- Prospek dana bersama
- Laporan Tahunan
