Pelabur boleh mengira kadar pengembalian jumlah belakang.
Statistik pengembalian jumlah belakang menunjukkan potensi pulangan dana bersama boleh diperoleh dari hari ini kembali ke tarikh tertentu. Penjual dana runcit sering kali merangkumi anggaran jumlah pengembalian yang menguntungkan ketika menunjukkan keputusan prestasi untuk dana selama satu bulan, tiga bulan, satu tahun, tiga tahun, lima tahun dan tahun 10. Pelabur boleh meneliti statistik pulangan jumlah trailing untuk sebarang pelaburan, yang boleh menjadi kaedah yang berkesan untuk membandingkan instrumen kewangan.
Mengira Jumlah Pulangan
Penganalisis pelaburan mengira pulangan yang menguntungkan dengan mengkaji perubahan harga saham sepanjang tempoh masa tertentu, menambahkan dividen yang dibayar sesaham, kemudian menukar jumlah ini kepada keuntungan atau kerugian peratusan. Sebagai contoh, saham bersama dana yang mempunyai nilai $ 20 setahun yang lalu kini bernilai $ 24. Dana itu juga membayar dividen $ 1 sesaham pada tahun ini. Saham masing-masing memperoleh $ 5 dalam nilai sepanjang tahun, jadi jumlah pengembalian jumlah belakang adalah $ 5 / $ 20, atau + 25 peratus.
Belajar Pulangan Terbitan
Dengan kemunculan internet dan ketersediaan data yang luas, industri dana bersama telah mula menyiarkan kemas kini bulanan mengenai jumlah pulangan wang mereka. Statistik yang dikenali sebagai "ketinggalan dua belas bulan" atau TTM, menunjukkan jumlah pengembalian dana bagi tempoh 12 sebelumnya. Berbanding kaedah tradisional menerbitkan statistik pulangan setiap suku tahun, pengurus dana menerbitkan nombor TTM pada akhir setiap bulan.
Memeriksa Trend Sejarah
Statistik labah-labah belakang meneliti bagaimana pelaburan berubah nilai berdasarkan sejarah masa lalu. Kelebihan yang ditawarkan oleh kajian pulangan yang menguntungkan ialah jumlahnya biasanya menyumbang hasil sehingga hujung bulan sebelumnya. Data baru ini membantu pelabur menentukan sama ada dana nampaknya merupakan pelaburan yang berpotensi menguntungkan. Walau bagaimanapun, pelabur perlu sedar bahawa pulangan masa lalu dana tidak semestinya sebagai penunjuk prestasi masa depan.
Mencari Data Pulangan
Pelabur juga boleh mengira pulangan yang menguntungkan bagi saham atau saham bersama dalam tempoh mana-mana masa mereka sendiri. Banyak syarikat, broker dana bersama dan saluran media kewangan membenarkan pengunjung ke laman web mereka mencari data harga saham mengikut tarikh. Laman-laman ini juga membolehkan pengguna untuk mencari jumlah dan tarikh sebarang dividen yang dibayarkan pada saham tersebut. Jumlah harga saham dan dividen semasa, yang dibahagikan dengan harga saham terawal, akan memberikan kadar pengembalian jumlah belakang.
